Dos señoras comercializando frutas en un carro cerca a la oficina de Fiduciaria Colmena

¿Por qué elegirlo?

Universitas es un fondo de inversión colectiva abierto con pacto de permanencia, lo anterior significa que tiene un periodo en el cual no es posible retirar los recursos. El pacto de permanencia es de dos (2) años, periodo en el cual no se pueden hacer retiros parciales para pago de semestres ni cancelaciones del plan, según lo estipulado en el reglamento. Una vez se cumpla este tiempo de permanencia se podrá hacer uso de los recursos.

Para los Inversionistas que se vinculen al Fondo a partir del 1 de junio de 2018, bajo la modalidad de aportes fijos o crecientes, la adquisición del seguro de vida será opcional y el pago de la prima deberá ser asumido directamente por el(los) Inversionista(s) hasta el aporte correspondiente a la cuota treinta y cinco (35) del plan de aportes definido por el(los) Inversionista(s). A partir de la cuota treinta y seis (36), la Fiduciaria asumirá el pago de la prima del seguro de vida hasta el cumplimiento del plazo determinado en el plan de inversiones siempre que el(los) Inversionista(s) se encuentre(n) al día en sus aportes.

 

Actividad de Asesoría:

 

Teniendo en cuenta que Universitas, en los términos del decreto 2555 del 2010, es un producto clasificado como Universal, Fiduciaria Caja Social no tiene la obligación de suministrar recomendación profesional a sus clientes.

Beneficios

Hacer realidad un sueño:

  • Universitas le ayuda a construir el objetivo más importante de la vida: ahorrar para la educación superior de sus hijos o nietos o para su posgrado/maestría en Colombia o en el exterior.

Universitas es un producto para todos:

  • Universitas tiene planes de ahorro periódico de 2 a 15 años, desde $30.000 mensuales. Universitas también tiene un plan de pago único, si cuenta hoy con un capital que quiera destinar para su educación superior o la de su beneficiario.

Proteccion:

  • Universitas tiene un seguro de vida opcional para planes de cuotas, que cubre los aportes faltantes para completar el valor total del plan en caso de fallecimiento o incapacidad total y permanente del inversionista asegurado. En caso de fallecimiento, el seguro ofrece una renta educativa anual por cada año de colegio que le falte al beneficiario y un auxilio funerario. Consulte aquí las características y condiciones del seguro.

Tranquilidad:

  • Puede definir las condiciones para la administración del dinero: individual, en el cual usted es la única persona que puede solicitar los recursos a la Fiduciaria, alterno o conjunto si son 2 inversionistas o tercero autorizado si quiere delegar a un tercero para la administración del encargo.

Flexibilidad:

  • Usted define el valor a ahorrar de acuerdo a su presupuesto y objetivo de inversión, la periodicidad mensual, trimestral o semestral y los años de inversión. Estas condiciones pueden ser modificadas en cualquier momento. Además puede realizar aportes extraordinarios mediante un comprobante de recaudo en cualquier oficina del Banco Caja Social a nivel nacional, con el fin de aumentar el capital invertido y por ende el valor de la carrera a financiar a futuro.

Libertad:

  • Puede utilizar el dinero ahorrado para cualquier maestría/posgrado o carrera universitaria, técnica o tecnológica en Colombia o en el exterior y determinar cómo distribuye los pagos para cada semestre.

Comodidad en el pago:

  • Puede definir una cuenta bancaria para el débito automático de las cuotas o hacer los aportes en cualquier oficina del Banco Caja Social.

Rentabilidad:

  • Universitas genera rendimientos diarios sobre el saldo ahorrado de acuerdo con el comportamiento del mercado.

Información permanente:

Gestión experta:

  • Universitas es un producto vigente en el mercado desde hace más de 15 años. Actualmente Universitas tiene más de 900 beneficiarios que ya están cursando estudios de educación superior.

Tarifas

Estante de venta de bolsos

Comisión de administración

3% E.A.

Comisión de administración del 3% e.a. la cual se liquida y cobra diariamente

Retención sobre rendimientos financieros

4% E.A.

Retención sobre rendimientos que se cobran al momento del retiro de los recursos

Guía Transaccional

Dos señoras comercializando frutas en un carro cerca a la oficina de Fiduciaria Colmena

Rentabilidad

Joven mujer en una tienda con una bolsa de frutas en sus brazos
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Cierre mes de septiembre

Para finales de septiembre de 2024, Universitas tuvo buenos resultados, ganando un 8.19% EA (efectivo anual) en el mes. En particular, nuestras inversiones en títulos tasa fija y los títulos que invierten en IPC fueron las inversiones que más ganancias presentaron.

Hombre negociante vendiendo prendas de vestir a una joven mujer
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Expectativas sobre la FED

Estados Unidos bajó las tasas de interés de 5.5% a 5% de acuerdo con lo esperado por el mercado y en concordancia con varios indicadores económicos que empiezan a mostrar debilidad de la economía. Se espera que las tasas de interés continúen descendiendo durante el próximo trimestre.

Joven mujer en la sala de su casa organizando un frutero
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Mercado colombiano

En Colombia, el Banco de la República continuó bajando las tasas de interés llegando a 10.25% al igual que la inflación que llegó al 6.12% en el mes de agosto. Durante el mes, las inversiones del Fondo siguieron dando buenos resultados y la ganancia total del año sigue siendo históricamente alta.

Joven mujer comercializando granos de diferentes frutos

Rentabilidad Mensual

-4.76% E.A.

Rentabilidad Semestral

8.49% E.A.

Rentabilidad Año corrido

6.56% E.A.

Rentabilidad Ultimo año

10.04% E.A.

Rentabilidad Últimos 2 años

14.66% E.A.

Rentabilidad Últimos 3 años

8.81% E.A.

Valor de la Unidad

$14.557,41

(COP)

$133.406,40 millones (COP)

Nuestro equipo de expertos de inversiones está siempre atento a lo que sucede en el mercado para tomar las mejores decisiones para nuestro fondo.

Los mercados continúan esta semana con desvalorizaciones importantes impulsadas por la publicación del dato de inflación de EE.UU, el cual fue mayor a lo esperado por el mercado. Por lo anterior, la renta fija tanto global como local ha presentado rentabilidades negativas diarias.

 

Adicionalmente, en Colombia, el Banco de la República ha disminuido sus posiciones de títulos de deuda pública local incrementando las desvalorizaciones de los TES y de los títulos de deuda privada (CDTs, bonos etc.).

 

Con el fin de tener claro el impacto del comportamiento del mercado en la rentabilidad de los fondos, en la siguiente gráfica se puede observar la evolución de una inversión de $1.000.000 desde el 1 de septiembre de 2023 hasta el 10 de abril de 2024. Se analiza que durante el periodo el capital ha aumentado a $1.079.451 inclusive con las rentabilidades diarias negativas del Fondo presentadas desde la semana pasada. Ver la gráfica.

 

Es importante tener en cuenta el horizonte y objetivo de inversión de cada fondo de inversión y en momentos de volatilidad las preguntas que los clientes deben hacerse son: Cuál es el objetivo de los recursos que está ahorrando, en qué momento los va a utilizar; y de acuerdo con esta información tomar decisiones prudentes que le permitan lograr sus objetivos y los de su familia.

En que invierte Universitas

Hombre afrodescendiente sonriendo con documentos en la mano

Aquí encontrará la composición del portafolio de Universitas por tipo de inversión, plazo, moneda y tasa.

Universitas FIC por calificación

AAA
BRC1+
Nacion
F1+
  • AAA,82.38,#008BE8
  • BRC1+,14.99,#BEFBDF
  • Nacion,1.76,#FEF3C7
  • F1+,0.87,#FBCACF

Universitas FIC por especie

Depósitos Bancarios
IBR
IPC
Tasa Fija
UVR
Renta Variable
  • Depósitos Bancarios,11.80,#008BE8
  • IBR,8.68,#BEFBDF
  • IPC,58.17,#FEF3C7
  • Tasa Fija,15.09,#FBCACF
  • UVR,0.78,#D4E0F9
  • Renta Variable,5.48,#F4F4F4

Universitas FIC por tipo de moneda

Pesos
UVR
  • Pesos,99.12,#008BE8
  • UVR,0.88,#BEFBDF

Universitas FIC por días al vencimiento

Hasta 180 días
Entre 181 y 365 días
Entre 1 y 3 años
Entre 3 y 5 años
Mayor a 5 años
  • Hasta 180 días,16.05,#008BE8
  • Entre 181 y 365 días,6.02,#BEFBDF
  • Entre 1 y 3 años,35.72,#FEF3C7
  • Entre 3 y 5 años,20.89,#FBCACF
  • Mayor a 5 años,21.33,#D4E0F9

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