Le informamos que a partir de febrero de 2025, podrá acceder a sus extractos del Fondo de Inversión Colectiva de forma rápida y segura a través de www.fiduciariacajasocial.com o www.bancocajasocial.com, App Banco Caja Social o en las oficinas.
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Universitas
Producto
Para los Inversionistas que se vinculen al Fondo a partir del 1 de junio de 2018, bajo la modalidad de aportes fijos o crecientes, la adquisición del seguro de vida será opcional y el pago de la prima deberá ser asumido directamente por el(los) Inversionista(s) hasta el aporte correspondiente a la cuota treinta y cinco (35) del plan de aportes definido por el(los) Inversionista(s). A partir de la cuota treinta y seis (36), la Fiduciaria asumirá el pago de la prima del seguro de vida hasta el cumplimiento del plazo determinado en el plan de inversiones siempre que el(los) Inversionista(s) se encuentre(n) al día en sus aportes.
Actividad de Asesoría:
Teniendo en cuenta que Universitas, en los términos del decreto 2555 del 2010, es un producto clasificado como Universal, Fiduciaria Caja Social no tiene la obligación de suministrar recomendación profesional a sus clientes.
Beneficios
Hacer realidad un sueño:
- Universitas le ayuda a construir el objetivo más importante de la vida: ahorrar para la educación superior de sus hijos o nietos o para su posgrado/maestría en Colombia o en el exterior.
Universitas es un producto para todos:
- Universitas tiene planes de ahorro periódico de 2 a 15 años, desde $30.000 mensuales. Universitas también tiene un plan de pago único, si cuenta hoy con un capital que quiera destinar para su educación superior o la de su beneficiario.
Proteccion:
- Universitas tiene un seguro de vida opcional para planes de cuotas, que cubre los aportes faltantes para completar el valor total del plan en caso de fallecimiento o incapacidad total y permanente del inversionista asegurado. En caso de fallecimiento, el seguro ofrece una renta educativa anual por cada año de colegio que le falte al beneficiario y un auxilio funerario. Consulte aquí las características y condiciones del seguro.
Tranquilidad:
- Puede definir las condiciones para la administración del dinero: individual, en el cual usted es la única persona que puede solicitar los recursos a la Fiduciaria, alterno o conjunto si son 2 inversionistas o tercero autorizado si quiere delegar a un tercero para la administración del encargo.
Flexibilidad:
- Usted define el valor a ahorrar de acuerdo a su presupuesto y objetivo de inversión, la periodicidad mensual, trimestral o semestral y los años de inversión. Estas condiciones pueden ser modificadas en cualquier momento. Además puede realizar aportes extraordinarios mediante un comprobante de recaudo en cualquier oficina del Banco Caja Social a nivel nacional, con el fin de aumentar el capital invertido y por ende el valor de la carrera a financiar a futuro.
Libertad:
- Puede utilizar el dinero ahorrado para cualquier maestría/posgrado o carrera universitaria, técnica o tecnológica en Colombia o en el exterior y determinar cómo distribuye los pagos para cada semestre.
Comodidad en el pago:
- Puede definir una cuenta bancaria para el débito automático de las cuotas o hacer los aportes en cualquier oficina del Banco Caja Social.
Rentabilidad:
- Universitas genera rendimientos diarios sobre el saldo ahorrado de acuerdo con el comportamiento del mercado.
Información permanente:
- Ficha técnica mensual de la inversión (ver fichas Técnicas) extracto trimestral, comunicación trimestral del producto El Tablero (ver el Tablero) e informe de inversión semestral (ver rendición de cuentas)
Gestión experta:
- Universitas es un producto vigente en el mercado desde hace más de 25 años.
Tarifas
Comisión de administración
3%
E.A.
Comisión de administración del 3% e.a. la cual se liquida y cobra diariamente
Retención sobre rendimientos financieros
4%
E.A.
Retención sobre rendimientos que se cobran al momento del retiro de los recursos
Rentabilidad
Cierre mes de marzo
En marzo de 2025, Universitas presentó una rentabilidad de 5.92% E.A. (efectivo anual) durante el último año. Nuestras inversiones en títulos en tasa fija fueron los que más ganancias presentaron durante el mes.
Expectativas sobre la FED
En Estados Unidos se mantuvo la tasa de interés en el rango de 4.25% a 4.50% E.A. (efectivo anual), de acuerdo con la estabilidad observada de la inflación. Por otro lado, las medidas económicas, migratorias y arancelarias del actual presidente han hecho que los mercados continúen con incertidumbre moderada sin afectar de manera importante las rentabilidades de la renta fija global ni del Fondo.
Mercado colombiano
En Colombia, la tasa de interés continuó en 9.50% E.A. (efectivo anual). Durante el mes, el mercado presentó incertidumbre moderada debido a la renuncia del ministro de Hacienda. Se espera que la inflación y la tasa de interés disminuyan este año, favoreciendo la rentabilidad del Fondo en 2025. Durante el mes, las inversiones del Fondo son positivas y continuaron dando buenos resultados.
- Persona Natural y Pymes
Rentabilidad Mensual
2.68%
E.A.
Rentabilidad Semestral
11.91%
E.A.
Rentabilidad Año corrido
8.50%
E.A.
Rentabilidad Ultimo año
9.21%
E.A.
Rentabilidad Últimos 2 años
10.98%
E.A.
Rentabilidad Últimos 3 años
11.30%
E.A.
Valor de la Unidad
$15.001,05
(COP)
Valor de Fondo:
$138.236,93
millones (COP)
Es importante señalar que Universitas realiza inversiones en emisores de máxima calidad crediticia y mantiene una sólida posición de liquidez para cumplir con los compromisos del Fondo.
Nuestro equipo de expertos de inversiones está siempre atento a lo que sucede en el mercado para tomar las mejores decisiones para nuestro Fondo Universitas.
Estimado inversionista:
Queremos informarle que, a partir de febrero de 2025, Fiduciaria Caja Social dejará de enviarle los extractos de su Fondo de Inversión Colectiva. Por eso, lo invitamos a consultar su extracto de forma fácil y segura a través de las siguientes opciones:
- Páginas web: www.fiduciariacajasocial.com o www.bancocajasocial.com
- App Banco Caja Social
- Oficinas Banco Caja Social en todo el país
En el mes de octubre, experimentamos una rentabilidad mensual negativa debido a unas operaciones específicas que sucedieron en el mercado de valores, el 24 de octubre. Esto afectó puntualmente a nuestro Fondo y a otros en el mercado. Sin embargo, en los últimos días del mes, la volatilidad se moderó.
Es importante destacar que, a pesar de estas fluctuaciones de corto plazo, Universitas tiene la capacidad de conservar el capital invertido y una mínima exposición al riesgo. Esto se debe a que las inversiones se realizan en emisores de máxima calidad crediticia y mantiene una sólida posición de liquidez para cumplir con las compromisos del fondo.
En que invierte Universitas
Aquí encontrará la composición del portafolio de Universitas por tipo de inversión, plazo, moneda y tasa.
Universitas FIC por calificación
AAA
BRC1+
Nacion
F1+
- AAA,80.27,#008BE8
- BRC1+,3.35,#BEFBDF
- Nacion,3.97,#FEF3C7
- F1+,12.42,#FBCACF
Universitas FIC por especie
Depósitos Bancarios
IBR
IPC
Tasa Fija
UVR
Renta Variable
- Depósitos Bancarios,11.78,#008BE8
- IBR,6.56,#BEFBDF
- IPC,56.98,#FEF3C7
- Tasa Fija,18.62,#FBCACF
- UVR,0.54,#D4E0F9
- Renta Variable,5.52,#F4F4F4
Universitas FIC por tipo de moneda
Pesos
UVR
- Pesos,99.39,#008BE8
- UVR,0.61,#BEFBDF
Universitas FIC por días al vencimiento
Hasta 180 días
Entre 181 y 365 días
Entre 1 y 3 años
Entre 3 y 5 años
Mayor a 5 años
- Hasta 180 días,12.07,#008BE8
- Entre 181 y 365 días,12.44,#BEFBDF
- Entre 1 y 3 años,40.25,#FEF3C7
- Entre 3 y 5 años,14.96,#FBCACF
- Mayor a 5 años,20.27,#D4E0F9
Documentación
Comunicación trimestral para inversionistas El Tablero
Cuál fue el comportamiento del mercado en el 1er trimestre de 2025.
Reglamento
Reglamento universitas fondo de inversión colectiva abierto con pacto de permanencia.
Prospecto de inversión
Prospecto para informar a los posibles inversores sobre cómo funciona y qué implica participar en este fondo.
Preguntas Frecuentes Universitas
Guía detallada sobre el plan de inversión Universitas, incluyendo requisitos, beneficios y procedimientos para cambios.
Calificación Value and Risk
El texto evalúa las calificaciones de riesgo del Fondo de Inversión Universitas.
Instructivo extracto
Describe detalladamente los elementos y la información que se encuentran en un extracto financiero de Universitas.
Estados Financieros, notas e informe del Revisor Fiscal
Rendición de cuentas
El informe destaca la desaceleración global, la inflación a la baja y las decisiones de política monetaria.
Comité Inversiones
Detalla la composición y perfil profesional de los miembros del Comité de Inversiones designado por la Junta Directiva.
Fichas técnicas
Lista que enumera las fichas técnicas de Universitas correspondientes a cada mes.
Conozca los documentos modificados
Consulte también
Corto Plazo
Atiende la necesidad de ahorro e inversión de corto plazo de personas y empresas.
Retiro
Una alternativa de ahorro e inversión para el momento de su retiro laboral.
Rendir
Fondo de inversión colectiva abierto, con un perfil de riesgo bajo.
Rentafácil
Fondo de inversión de bajo riesgo y baja volatilidad para aquellas personas o empresas que buscan rentabilidad.
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