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Es una alternativa de ahorro/inversión, que invierte los aportes de varios clientes en diferentes activos financieros, como Bonos, TES, CDT´s, acciones, entre otros.
Fiduciaria Caja Social cuenta actualmente con cinco fondos inversión diseñados para diferentes objetivos: Universitas, Rentafácil, Rendir, Retiro y Corto Plazo.
los fondos de inversión permiten invertir de manera programada para diferentes objetivos de vida, de acuerdo con las necesidades particulares de cada cliente.
por normatividad los recursos de los fondos de inversión no hacen parte del patrimonio de las entidades administradoras como las Fiduciarias.
los fondos de inversión pueden obtener mejores costos de intermediación en el mercado de valores, lo que generalmente se refleja en una mayor rentabilidad para el cliente.
los fondos son administrados por profesionales certificados ante el AMV (Autoregulador del Mercado de Valores De Colombia), con experiencia en inversiones y en gestión de riesgo financiero.
los fondos de inversión tienen acceso a diferentes mercados, sectores y activos, no disponibles para inversionistas individuales.
Las entidades autorizadas para administrar fondos de inversión, como las Fiduciarias, son vigiladas por la Superintendencia Financiera y tienen obligaciones definidas por la ley ante el ente supervisor.
Definir el objetivo de la inversión, tener un objetivo claro es muy importante al escoger un fondo de inversión, dado que en el mercado hay diferentes fondos con características de acuerdo a diferentes objetivos de vida; por ejemplo Universitas es un fondo de inversión diseñado para construir el objetivo más importante para las familias en Colombia: ahorrar para la educación superior de sus hijos/nietos.
Plazo de inversión, el tiempo en el cual se van a utilizar los recursos es determinante para la selección del fondo de inversión, ya que con base en este horizonte de tiempo, las Fiduciarias invierten los recursos. En inversiones de corto plazo los rendimientos generalmente son menores teniendo en cuenta que los recursos deben estar disponibles; por el contrario, en inversiones de mediano y largo plazo existe mayor probabilidad de obtener mayores rendimientos, teniendo en cuenta que los recursos pueden invertirse a un mayor plazo.
Tolerancia al riesgo. No todos los inversionistas se sienten igual de cómodos asumiendo riesgos. Mientras que algunos tienen mayor tolerancia a las volatilidades del mercado, esperando mayores retornos en el largo plazo, otros prefieren menor volatilidad así implique menores rendimientos o disponibilidad del dinero en el corto plazo.
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